ベトナム駐在中、やりたくてもできなかった
【つみたてNISA】
この つみたてNISA 日本の居住者しかできません。
だからベトナムにいる時はできなかったのです。
そして、ついに参入の日を迎えました。
楽天証券での事前準備
帰国を機に
楽天証券、楽天銀行の口座開設と
楽天経済圏に巻き込まれ(笑)
この つみたてNISAのために
口座開設したと言っても過言でありません。
(マネックス証券口座は既に持っています)
また、
- マネーブリッジ
- 楽天ポイントで投資買付
- 楽天カードクレジット決済
も設定しました。
これら設定しないと、楽天銀行・証券に加え
楽天カード利用している意味がない!
と聞いたので。
つみたてNISAのお勉強
では、何を購入したら良いの?
動画でお勉強です。
・YouTube
両学長 リベラルアーツ大学
BANK ACADEMY / バンクアカデミー
加えて
・書籍
お金の大学(リべ大 両学長)
最初、両学長だけで進めようとしたのですが(笑)
楽天銀行・証券に加え楽天経済圏の利用方法を
バンクアカデミーさんで理解していったので
投資内容までも参考にさせていただきました。
購入方針は?
購入するにあたり一応!?方針を決めました。
- 手数料低い eMAXIS Slim シリーズ
- 日本のREITは、J-REIT単独で投資予定なので除外
- ローリクス、ローリターンの投信混ぜる
- アメリカに偏りすぎない
の4点です。
今購入設定すると、第一回目の取引?が 9月1日になるとのこと。
年の途中からのつみたて開始ですが
非課税の40万円枠 をどう設定するのか?
きちんと設定しておかないと、枠を無駄に余らせてしまうことに成りかねません。
そこで、通常 33,333円/月 の投資を
9~12月の4ヶ月 → 10万円/月
にする必要があります。
そのためには
- 毎月増額設 設定
- ボーナス払い
のどちらかで対応できるとのこと。
これは、毎月の増額設定で。
また、楽天ポイントもらうため(楽天経済圏!)
支払いを
楽天カードクレジット決済 としました。
ただ、上限は 50,000円/月ですので
9月~ の4ヶ月では 合計20万円にしかなりません。
残り20万円(9月~ 50,000円/月)は 証券口座払い
で対応することにしました。
結局何を購入指定したの?
購入したのは
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
・三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(マイパッケージ)
の3点です。
ん? 購入間違えた?
で、楽天証券から設定終わりました
のメールが来たのですが・・・・
購入方針と違ってない?
アメリカに偏りすぎない
が頼りにしていない、になってる。
全世界株式にもちろんアメリカ入っているけど・・・
これ、修正できるのかな?
明日調べてみよう。
残り20万円(9月~ 50,000円/月)は 証券口座払い
の設定方法も併せて。
コメント