「冷やし中華」ではなく、【つみたてNISA】はじめました!

各種手続き

ベトナム駐在中、やりたくてもできなかった

【つみたてNISA

この つみたてNISA  日本の居住者しかできません。

だからベトナムにいる時はできなかったのです。

そして、ついに参入の日を迎えました。

楽天証券での事前準備

帰国を機に

楽天証券、楽天銀行の口座開設と

楽天経済圏に巻き込まれ(笑)

この つみたてNISAのために

口座開設したと言っても過言でありません。

(マネックス証券口座は既に持っています)

また、

  • マネーブリッジ
  • 楽天ポイントで投資買付
  • 楽天カードクレジット決済

も設定しました。

これら設定しないと、楽天銀行・証券に加え

楽天カード利用している意味がない!

と聞いたので。

つみたてNISAのお勉強

では、何を購入したら良いの?

動画でお勉強です。

YouTube

  両学長 リベラルアーツ大学

 BANK ACADEMY / バンクアカデミー

加えて

・書籍

お金の大学(リべ大 両学長)

最初、両学長だけで進めようとしたのですが(笑)

楽天銀行・証券に加え楽天経済圏の利用方法を

バンクアカデミーさんで理解していったので

投資内容までも参考にさせていただきました。

購入方針は?

購入するにあたり一応!?方針を決めました。

  • 手数料低い eMAXIS Slim シリーズ
  • 日本のREITは、J-REIT単独で投資予定なので除外
  • ローリクス、ローリターンの投信混ぜる
  • アメリカに偏りすぎない

の4点です。

今購入設定すると、第一回目の取引?が 91日になるとのこと。

年の途中からのつみたて開始ですが

非課税の40万円枠 をどう設定するのか?

きちんと設定しておかないと、枠を無駄に余らせてしまうことに成りかねません。

そこで、通常 33,333/月 の投資を

912月の4ヶ月 → 10万円/

にする必要があります。

そのためには

  • 毎月増額設 設定
  • ボーナス払い

のどちらかで対応できるとのこと。

これは、毎月の増額設定で。

 

また、楽天ポイントもらうため(楽天経済圏!)

支払いを

楽天カードクレジット決済 としました。

ただ、上限は 50,000/月ですので

9月~ の4ヶ月では 合計20万円にしかなりません。

残り20万円(9月~ 50,000/月)は 証券口座払い

で対応することにしました。

結局何を購入指定したの?

購入したのは

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

・三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(マイパッケージ)

の3点です。

ん? 購入間違えた?

で、楽天証券から設定終わりました

のメールが来たのですが・・・・

購入方針と違ってない?

アメリカに偏りすぎない

頼りにしていない、になってる。

全世界株式にもちろんアメリカ入っているけど・・・

これ、修正できるのかな?

明日調べてみよう。

残り20万円(9月~ 50,000/月)は 証券口座払い

の設定方法も併せて。

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